当前位置:首页 > 关于我们 > 公司新闻

涨知识 | 基金单位净值和累计净值别再傻傻分不清了~

2018-12-17 13:12:00 来源:上投摩根 字号:

很多小伙伴在投资基金时经常会遇到“拦路虎”,而作为谜一般存在的“净值”便是其中一个。所谓“净值渐欲迷人眼”,基金单位净值和累计净值简直傻傻分不清呀~这里面有什么名堂,我们又该如何区分他们呢?莫急,小编这就带大家一起进入今天的涨知识小课堂,轻轻松松教你火眼辨净值!

基金单位净值 

基金净值是指基金所拥有的全部资产,在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值,在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。无论哪一种基金,在首次发行时都会将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单位”。而所谓的单位净值,通俗地来说就是每一份基金它值多少钱。它的计算公式为: 

基金单位净值=基金资产净值/基金份额 

其中,总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。 

累计净值 

不同于单位净值,累计净值是指基金自发行成立以来的分红业绩之和,它呈现了自该基金成立以来基金净值的历史变迁。其计算公式为: 

基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额 

例如基金单位净值是1.28元,如果该基金成立以来有过三次分红,第一次分红为1份0.3元,第二次分红为1份0.4元,第三次则为0.2元,按照当天公布的基金单位净值为1.28元,那么累计净值则为1.28+0.3+0.4+0.2=2.18元。因为从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利,因此累计净值更像检验一只基金赚钱能力的“试金石”。 

基金净值陷阱知多少? 

看到这里,大家应该对基金单位净值和累计净值有了初步的了解,但是基金净值是不是越低越好呢?我们往往会陷入一种“净值恐高症”的陷阱里:认为净值高了,相对来说份额少了收益肯定会少,而且上涨的空间肯定比较小,那么要不要选择净值低的呢? 

其实,基金净值的高低并不是我们挑选基金的主要依据,甚至净值高反而说明该基金运作得当。比如小王各拿了1W元购买基金A与B,其中基金A净值为1元,可以购买10000份;而相应的基金B净值为2元,可以买入5000份。如果当天都涨了10%,A净值上涨0.1元,当天赚取(0.1元*10000份)1000元;B净值上涨0.2元,当天赚取(0.2元*5000份)1000元。可以发现的是,即使净值不同,在收益率和投入金额相同的情况下,收益也并没有不同。 

此外,很多基金公司会用拆分基金份额来降低净值,吸引投资者,但实际上基金本质上的盈利能力却并没有改变。 

 

相关文章

    焦点解读

    股市重登120日均线,行情真的来了,“基”会在哪里?
    更多>>

    更多精彩