上投摩根首只养老基金：为什么我们不一样？
发布于： 2019-08-01 17:25:00 来源： 上投摩根 字号： A- A+
① 持续优秀的业绩表现，才能在退休之前积累足够的生活资金。
② 稳定较低的波动控制，稳健是为养老准备的重要前提。
两者兼备，加上长期坚持，才算一个好的退休生活规划。换句话说，好的养老产品意味着以下两个重要特质：波动较低、回报较好，而且能长期坚持。
严控组合波动、追求较高回报的愿望大家都有，但如何才能做到？
上投摩根认为，关键是通过两方面：一是增加风险资产，提升组合收益；二是多元资产配置，控制组合波动。
以上投摩根旗下FOF—尚睿基金为例，截至2019年7月30日，该基金净值创出历史新高，2019年回报达12.41%。而2019年二季度报告数据显示，该基金前十大重仓基金中权益类基金就有5只，占比近35%。
从数据看来，组合中的权益类资产，有效提升了产品业绩。截至2019年6月30日，尚睿FOF在海通证券16只混合型FOF基金中排名第三。
上投摩根认为，核心的解决方法是多元配置。通过对国内、海外、权益、债券、另类等不同资产的多元配置，拓宽收益来源的同时，根据各类资产的相关度不同，控制组合波动。二季度报告显示，上投摩根尚睿FOF基金持仓中就包含债券、黄金、港股、REITs等多类别资产，多元配置使组合自成立以来的波动率明显小于同期大盘指数表现。
上投摩根旗下另一只FOF产品—全球多元配置基金的组合波动控制表现亦十分出色。它主要投资于摩根资产管理旗下基金产品，涵盖了股票、债券等多种资产类别，投资范围涉及全球市场。从其持仓投资标的来看，较好地体现出“多元化”的产品特质。
从业绩表现上来看，上投摩根全球多元配置基金人民币份额过去一年在银河证券“QDII混合基金”中排名2/29，成立以来年化收益率7.9%，超赢上证综指近10%，可以说是有力诠释了全球多元配置的有效性。
多元配置与提升收益水平，说起来很简单，做起来并不容易。
上投摩根的底气来自于资产配置方面的丰厚积累，包括：
① 传承摩根80年经验：摩根资产管理享誉养老金投资80年，养老金管理规模达3500美元*。上投摩根更特设全球资产配置及退休业务首席投资官，由25年美国退休金投资老将、富达170亿美金^退休基金掌舵人坐镇投资团队。
② 权威资产配置体系：以拥有23年历史的摩根《长期资本市场假设》，作为全球战略性资产配置的基础。《长期资本市场假设》每年预测未来 10-15年里全球主要资产类别的长期风险、回报及相关系数，为全球投资人的中长期风险回报的合理预期提供指导。
③ 丰富资产研究覆盖和产品线：上投摩根旗下海外产品线丰富、广泛覆盖全球各类资产，真正的全球多元配置有助提升组合的风险调整后回报。
△注：*摩根资产管理，截至2018.3.31；^截至2017.12.31；本公司与股东实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金资产的投资运作。
上投摩根旗下首只养老基金—锦程均衡养老三年持有混合（FOF）正在火热发行。该产品旨在通过股债均衡加多元投资策略，最大化地提升组合风险调整后收益。力争为帮助投资人在退休前更好地积累财富，打造一站式退休规划好帮手。
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