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1.验证手机号码
1输入手机号及验证码，并设定6~8位数字的登录密码
2手机注册成功，点击继续进行银行卡绑定
2.支持10家银行卡在线绑定
中国工商银行
中国建设银行
中国农业银行
中国银行
浦发银行
交通银行
光大银行
民生银行
中信银行
兴业银行
温馨提示：1、您可使用多张卡进行基金交易。但一个身份验证渠道（通联、网银、快捷），一家银行只能绑定一张银行卡，且银行户名、证件类型及证件号码须与基金账户的信息保持一致。2、若有未确认的基金账户开户申请，不可以新增银行卡。3.补充账户资料，完成基金账户开立
1银行验证成功，补充银行资料
2基金账户开立完成
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- 认/申购
- 赎回
- 转换
- 撤单
- 定期定额
- 修改分红方式
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1
登录网上交易，点击“基金交易”
2交易页默认只展示符合您风险承受能力的基金，您可点击按钮展示全部基金
3选择产品并点击“申购”或“认购”
4选择支付使用的银行卡/现金宝账户，并输入购买金额，点击“下一步”
5如购买的基金超过您的风险承受能力，那请先勾选接受风险，再输入交易密码确认购买
6支付成功后，申购交易完成。
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1
点击基金交易，再点击赎回/转换菜单，选择相应基金，点击“赎回”按钮。
2输入赎回份额并点击确认
3输入交易密码。
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1
选择转换菜单，选择相应基金，点击“转出”。
2选择转入基金
3输入转出份额，输入交易密码
4如转入的基金风险程度超出你的风险承受能力，则需要确认《风险不匹配警示函》
5转换交易申请提交成功
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1
以赎回撤单为例，选择基金交易-撤单菜单，选择交易申请，点击“撤单”。
2输入交易密码。
3撤单申请成功。
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1
选择“基金交易--定投”菜单，点击“查看全部基金”查看全部基金
2选择准备定投的基金，点击“定投”按钮
3设置定投计划相关参数，如投周期、扣款金额、定投计划终止条件等。
4输入交易密码提交申请。
5如转入的基金风险程度超出你的风险承受能力，则需要确认《风险不匹配警示函》
6定投计划设置成功。
7可在“我的定投”列表中查看、设置已有定投计划
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1
选择“基金交易-修改分红方式”菜单，选择需修改分红方式的基金，点击“修改分红方式”。
2选择新的分红方式。
3输入交易密码进行交易确认
4修改分红方式交易申请提交成功
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- 申购及定投费率
- 赎回费率
- 转换、赎回转申购费率
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基金申购份额的计算
• 申购费用 =（申购金额×申购费率） /（1＋申购费率）
• 净申购金额 =申购金额-申购费用
• 申购份额 = 净申购金额/ T日基金份额净值
互认基金申购份额的计算
• 申购价格=基金净值 + 基金净值×申购费率（申购价格保留至小数点后2位，小数点后第3位舍去并向前进一位）
• 申购份额 = 申购金额/ 申购价格（申购份额保留到小数点后2位，小数点两位后的部分四舍五入）
• 注：由于精度处理所产生的差异归基金管理人所有或使用。
• 基金的申购费按申购金额采用比例费率，投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
货币基金
申购、赎回均为0费率（不收申购、赎回手续费）
优惠政策
· 根据支付渠道和支付银行卡不同，投资者通过上投摩根电子直销交易平台（我司所属网上交易、基金E站APP、微信服务号等）单笔申购或定期定额申购本公司旗下所管理的基金，在申购费率（产品基金合同中约定的标准申购费率）基础上实行不同的优惠折扣。
支付渠道 银行卡 申购 定投申购 说明 通联支付 工行、建行、农行、中行、 兴业、中信、民生、光大、平安、华夏 申购费率﹡四折 申购费率﹡四折 申购费率打折后均不低于0.6%。如基金合同中约定的申购费率低于0.6%，按基金合同中约定的申购费率执行。 建行网银 申购费率﹡八折 申购费率﹡五折 工行快易付 申购费率﹡四折 申购费率﹡四折 农行快捷 申购费率﹡五折 申购费率﹡五折 浦发快捷 申购费率﹡四折 申购费率﹡四折 交行网银 申购费率﹡八折 申购费率﹡八折 通联支付 交行、招行 申购费率统一按千分之九计算（如基金合同中约定的申购费率低于千分之九，按基金合同中约定的申购费率执行）。 注：以上各项费率以公司正式公告为准。
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基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用
• 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值
• 赎回费用＝赎回总额×赎回费率
• 赎回金额＝赎回总额－赎回费用
• 基金的赎回费用扣除注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的部分为赎回费的25%。基金持有时间从交易确认日开始计算。赎回费按照四舍五入方法，保留到小数点后2位。
• 就赎回费的计算而言，1年指365天，2年为730天，以此类推
货币基金
申购、赎回均为0费率（不收申购、赎回手续费）
互认基金
赎回均为0费率（不收赎回手续费）
其他基金
其他产品的赎回费率规则信息详见所产品 “费率结构”栏目或者基金合同。
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上投摩根旗下基金的转换费用计算方法如下：
基金转换费用按照转出基金赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取。 当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时,费用补差为按照转出基金金额(不含转出基金赎回费)计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时,不收取费用补差。
1、补差费用=转入基金申购费-转出基金申购费
（1）转入基金申购费=转入金额/(1+转入基金申购费率)×转入基金申购费率 （如果转入基金申购费适用固定费用时,则转入基金申购费=转入基金固定申购费） 转入金额=转出金额-转出基金赎回费用，转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
（2）转出基金申购费=转出金额/(1+转出基金申购费率)×转出基金申购费率 （如果转出基金申购费适用固定费用时,则转出基金申购费=转出基金固定申购费） 转出金额=转出基金份额×转出基金T日基金份额净值
2、QDII、FOF、互认基金暂不支持转换业务
3、同一基金的A类、B/C类暂不支持相互转换
优惠政策
• 投资者通过上投摩根电子直销交易平台（我司所属网上交易、基金E站APP、微信服务号等），将所持有的现金宝（天添盈E类份额，基金代码000857）转换或者赎回转申购其他本公司旗下所管理的基金，免收转入基金或者申购基金的申购费。
• 投资者通过上投摩根电子直销交易平台（我司所属网上交易、基金E站APP、微信服务号等），将所持有的我司QDII、FOF基金赎回转申购其他本公司旗下所管理的基金，免收申购基金的申购费。
• 以上各项优惠政策以公司正式公告为准。
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